Financial Times: В най-тайното общество на финансисти в Европа

В края на октомври повече от 40 от най-влиятелните банкери в Европа се събраха в луксозния Dolder Grand Hotel с изглед към Цюрих, за да обсъдят състоянието на своята индустрия в продължение на три дни.

На присъстващите беше даден шанс да задават въпроси на швейцарския финансов министър Карин Келер-Сутер и управителя на централната банка Томас Джордан, малко повече от шест месеца след като двамата изиграха ключова роля в спасяването на Credit Suisse от конкурента UBS.

Преговорите, информацията за които не беше оповестена, бяха организирани от много влиятелна организация, чието съществуване е известно на малцина извън нейните редки членове.

Institut International d’Etudes Bancaires (IIEB) е най-ексклузивният и таен клуб в европейските финанси, където шефовете на банките се смесват с гости, вариращи от президенти и министър-председатели до крале и централни банкери.

„Не е като Давос, където всеки може да си купи членство“, каза един дългогодишен член на клуба пред Financial Times. „Наистина е изключително.“

Въпреки че IIEB беше създаден, за да насърчи по-близките връзки между банките във време на геополитическо напрежение и проблеми с финансовата стабилност в Европа, неговите тайни и пищни срещи рискуват да не отговорят на съвременните очаквания за прозрачност.

„Ние бяхме членове на организацията от десетилетия, когато тя служи за сближаване на европейските банки“, каза Пер Боман, председател на шведската банка Handelsbanken, пред FT, „но след финансовата криза почувствахме, че излишъците и липсата на прозрачността не отговаряше на нашите ценности.“

В продължение на 73 години IIEB събира ръководителите на най-големите банки в Европа два пъти годишно в луксозни хотели и кралски дворци из целия континент, за да обсъждат чувствителни въпроси като сливания и придобивания и създаване на глобална политика.

Групата няма уебсайт и нейните членове, дневен ред и протоколи от заседанията не се публикуват. Членовете на групата не са насърчавани да споделят подробности от дискусиите, казаха няколко души пред FT, пожелали анонимност.

IIEB е не само форум за обмен на идеи между най-влиятелните финансисти в Европа, но и елитен социален клуб, където партньорите на банкерите се наслаждават на гала вечери, частни обиколки на исторически места и луксозни шопинг пътувания в продължение на три дни.

Тъй като европейските кредитори са принудени да повишат ниските си оценки – те изостанаха далеч от конкурентите си в САЩ по рентабилност през последните години – и континентът се подготвя за дълга вълна от трансгранична търговия, IIEB навлиза в един от най-важните си периоди от основаването си след Втората световна война.

IIEB е създаден в Париж през 1950 г. от ръководителите на четири кредитни институции от целия континент – Crédit Industriel et Commercial, Union Bank of Switzerland, Société Générale de Belgique и Amsterdamsche Bank – за редовно обсъждане на най-високо ниво развитията в банковия сектор , както и икономиката и парично-кредитната система.

Това беше част от поредица от трансгранични институции, създадени по това време, за да насърчат по-тесните връзки между институциите на държави, които наскоро бяха във война помежду си.

Първоначалната цел на MIEB беше да подобри международните капиталови потоци и да се бори с паричния контрол в лицето на нарастващата намеса на националните правителства във финансовата система.

Ръководителите на 30 европейски банки се срещат за първи път в Париж през април 1951 г. Британските банки не участваха, тъй като Bank of England първоначално блокира тяхното участие.

Илария Пасоти, изследовател, който е проучил ранните архиви на организацията, каза, че обсъжданите въпроси отразяват опасенията, които са занимавали европейските банкери през втората половина на 20-ти век.

Докато през 50-те години на миналия век имаше активни дискусии за създаването на клонове в бивши колонии, през 60-те години вниманието се насочи към международната роля на долара, проблемите на Бретън-Уудската система за фиксирани валутни курсове и заплахата от поглъщане на европейските банки от Съединените щати.

До края на века дискусиите в IIEB се фокусираха повече върху въздействието на еврото, нововъзникващия пазар на деривати и споразуменията за сливания и придобивания между големи банки.

„Само малък брой снимки от срещите оцеляват в архивите, които изобразяват главно вечери, коктейли и посещения на музеи и дворци“, казва Пасоти, „което подчертава поверителния характер на срещите.“

Архивът на италианския кредитор Intesa Sanpaolo съдържа само 18 снимки, направени през първите години на IIEB.

Ангажиментът на клуба към поверителността кара някои членове да осъзнаят, че се възприема от външни лица като картел. Те настояват, че банките все още са търговски конкуренти.

В една от малкото публични речи, дадени пред IIEB, вицепрезидентът на Европейската централна банка Лукас Пападемос започна речта си на срещата на IIEB през октомври 2006 г. в Атина с цитат от „Богатството на нациите“ на Адам Смит, предупреждавайки за тайни споразумения: „Хора от една и съща индустрия рядко се срещат заедно, дори с цел забавление и намеса, но в случаите, когато се срещат, разговорът им води до заговор срещу обществото или до заговор за повишаване на цените.“

Пападемос продължи: „Ако някой беше видял тази среща на водещи банкери от цяла Европа, щеше ли да изрази мнение, което би предизвикало тревога в централния банкер за възможна „конспирация за повишаване на цените“? Силно се съмнявам. “.

Министерството на финансите и Швейцарската национална банка съответно потвърдиха участието на Келер-Сутър и Джордан в срещата в Цюрих през октомври, след като бяха потърсени от FT. Те предоставиха и подробности за обсъжданото.

По време на речта Келер-Сътър обвини ръководството си за краха на Credit Suisse, докато Джордан също обсъди падането на банката като част от коментарите за финансовата стабилност.

Въпреки важността на дискутираните теми, дейността на IIEB в продължение на повече от седем десетилетия практически не е отразявана в пресата – с изключение на една среща през май 2010 г.

Боман, който по това време беше главен изпълнителен директор на Handelsbanken, подаде оставка от IIEB в навечерието на тридневна среща, организирана от неговата банка, в знак на протест срещу липсата на прозрачност на групата и разходите за провеждане на такава среща в разгара на кризата. дългова криза в еврозоната.

Очаква се банките домакини на срещите на IIEB да плащат за настаняване и развлечения, а работодателите на участниците ще плащат за пътуването. Събитието в Стокхолм включваше настаняване на повече от 40 банкови директори и техните партньори в петзвездния Grand Hôtel, вечеря в операта на града и ексклузивно пазаруване за двойката.

„Ние не бяхме против провеждането на среща в Стокхолм за обсъждане на банкови въпроси“, спомня си Боман в интервю за FT, „но обстоятелствата на срещата, която се проведе тайно и имаше екстравагантен график за посещения с партньори и съпрузи, изглеждаха за нас твърде далеч от културата на Handelsbanken.“

Други дейности, предлагани на съпрузите на срещите на IIEB, включват каране на мотоциклет по ледените полета по време на преговорите в Рейкявик през 2007 г. и частна обиколка на замъка São Jorge в Лисабон през 2019 г., включително тук-тук и дегустация на „pastila de nata“.

Уважаемите гости са неразделна част от срещите на MIEB. През 2000 г. и 2009 г. групата беше домакин на принц Андрю, първо в двореца Сейнт Джеймс, а след това в Бъкингамския дворец.

Първата среща на IIEB в Русия, проведена в Санкт Петербург през 2013 г., беше посетена от бившия президент Дмитрий Медведев, а клубът беше домакин на настоящия турски президент Реджеп Тайип Ердоган на среща в Истанбул, когато той все още беше министър-председател на страната.

Според членовете на клуба междубанковите транзакции са честа тема на дискусии в кулоарите на официални събития, въпреки че повечето дискусии са хипотетични. Но едно от най-големите банкови сливания и придобивания в Европа беше приключено на срещата на IIEB в Brussels Hilton през 1997 г.

Тогава шефът на Swiss Bank Corporation Марсел Оспел и колегата му от Union Bank of Switzerland Матис Кабиалавета се споразумяха да обединят втората и третата по големина банки в Швейцария в UBS на стойност 29,3 млрд. долара.

Оттогава Швейцария винаги е имала три места в IIEB за ръководители на UBS, Credit Suisse и Lombard Odier. Колапсът на Credit Suisse миналата година остави отворено място за главния изпълнителен директор Джулиус Баер, което да заеме на следващата среща на института в Дъблин през май.

Филип Рикенбахер, който планираше да присъства на срещата, подаде оставка като швейцарски мениджър на активи миналата седмица, след като отписа 606 милиона швейцарски франка по заеми на обсадената австрийска група за имоти Signa.

Но не се обсъждат само банковите операции. Един от членовете на борда си спомни, че е получил обаждане от Еди Уоутърс, дългогодишният генерален секретар на MIEB, който беше председател на борда на KBC Bank.

Уоутерс беше бивш професионален футболист, който представляваше Белгия и стана приятел с Мерилин Монро, докато играеше в САЩ през 50-те години. Става треньор, а след това и президент на футболния клуб Royal Antwerp.

Wouters се обади, защото Royal Antwerp преговаряше за продажбата на играч на родния клуб на главния изпълнителен директор на банката и искаше да знае дали клубът купувач изпитва финансови затруднения и дали ще може да плати договорената такса в пълен размер.

Според генералния директор проучването е показало, че MIEB изпълнява основните си цели. „Това е много специална организация“, казаха те. „Целта му е обмен на информация и приятелство между главните изпълнителни директори.

Source link